Digitalisér KYC og automatisér løbende kundekontrol
Banker håndterer store kundemængder, komplekse risikoprofiler og høje krav til dokumentation. Compliance Connect samler KYC-processer, risikovurdering, screening og ongoing due diligence i én digital løsning, så I kan reducere manuelt arbejde, reagere hurtigere på ændringer og dokumentere compliance på tværs af hele kundelivscyklussen.
Udfordringen for banker
KYC i banker involverer ofte mange datakilder, systemer, medarbejdere og kontrolpunkter. Det stiller høje krav til ensartede processer, opdaterede kundeoplysninger og dokumentation, der kan bruges både internt og over for tilsyn.
Samtidig er løbende kundekontrol ofte en kompleks opgave, fordi ændringer i kundedata, ejerforhold, screeningresultater eller risikosignaler skal identificeres, vurderes og omsættes til de rette opfølgningsforløb. Når dele af processen er manuel, kan det være tidskrævende at sikre, at ODD sker rettidigt og risikobaseret.
Sådan hjælper Compliance Connect
Compliance Connect understøtter hele KYC-livscyklussen fra digital onboarding og egenerklæring til risikovurdering, screening, monitorering og løbende ODD. Løsningen kan tilpasses bankens processer og integreres med eksisterende systemer via API eller SFTP.
Systemet kan kombinere den risikovurdering, der beregnes i Compliance Connect, med ekstern risikodata fra bankens egne kilder, dataleverandører eller andre relevante systemer. Det giver et mere nuanceret risikobillede og et bedre grundlag for prioritering.
Med Compliance Connect får I:
- Digital onboarding og indhentning af egenerklæring
- Håndtering af formål, omfang og forventet brug af kundeforholdet
- Screening mod PEP, sanktioner og adverse media
- Automatisk risikovurdering og segmentering
- Mulighed for at kombinere intern risikoberegning med ekstern risikodata
- Global adgang til virksomhedsdata og reelle ejere
- Event-monitorering og automatisk opstart af relevante KYC- eller ODD-forløb
- Risikobaseret ongoing due diligence
- Understøttelse af skærpede kontroller for højrisikokunder
- Dokumenteret historik til intern kontrol, revision og tilsyn
- Integration med bankens eksisterende systemlandskab
Løbende risikobaseret ODD
Compliance Connect gør det muligt at monitorere relevante hændelser og automatisk starte det rette forløb, når kundens risikoprofil ændrer sig. Det kan være ændringer i ejerstruktur, virksomhedsdata, screeningresultater, kundens egenerklæring eller andre risikosignaler.
På den måde kan banken arbejde mere effektivt med ODD og sikre, at opfølgning sker på baggrund af den aktuelle risiko.
Forretningsværdi
Med automatiserede KYC- og AML-processer kan banken reducere onboarding-tid, mindske manuelle fejl og skabe bedre overblik på tværs af kunder, risikoniveauer og opfølgningsforløb. Det styrker både compliance, kundeoplevelse og den operationelle effektivitet i banken.
Vil I digitalisere KYC og automatisere løbende kundekontrol?
Book en demo af Compliance Connect til banker.